قانون رازداری بانکی (BSA): این قانون مؤسسات مالی را ملزم می‌کند که به سازمان‌های دولتی در شناسایی و جلوگیری از پول‌شویی کمک کنند.

برای اینکه تخلفی تحت قانون رازداری بانکی (BSA) واجد شرایط گزارش افشاگری باشد، باید شامل یکی از موارد زیر باشد:

1. عدم ارائه گزارش فعالیت‌های مشکوک (SARs): اگر مؤسسات مالی از گزارش معاملات مشکوک خودداری کنند.
2. فعالیت‌های پول‌شویی: مشارکت یا تسهیل طرح‌های پول‌شویی.
3. سهل‌انگاری عمدی: کوتاهی عمدی در نگهداری سوابق مورد نیاز یا پیروی از مقررات.

قانون USA PATRIOT: تدابیر مبارزه با تأمین مالی تروریسم را تقویت کرده و توانایی نیروهای امنیتی را برای ردیابی و تحقیق درباره‌ جرایم مالی افزایش می‌دهد.

برای اینکه تخلفی تحت قانون USA PATRIOT واجد شرایط گزارش افشاگری باشد، باید شامل یکی از این معیارها باشد:

1. عدم گزارش فعالیت‌های مشکوک: عدم ارسال گزارش درباره‌ معاملاتی که به فعالیت‌های غیرقانونی مانند تروریسم مرتبط هستند.
2. عدم رعایت مقررات ضد پول‌شویی (AML): نقض قوانین شناخت مشتری (KYC) و بررسی‌های لازم (Due Diligence).

برای اینکه تخلفی تحت برنامه‌های اجرایی FinCEN که توسط وزارت خزانه‌داری ایالات متحده اداره می‌شود، واجد شرایط گزارش افشاگری باشد، باید شامل یکی از موارد زیر باشد:

1. عدم رعایت مقررات AML: عدم گزارش معاملات یا فعالیت‌های مشکوک.
2. جرایم مالی: مشارکت یا اطلاع از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پول‌شویی، تأمین مالی تروریسم یا تقلب در مؤسسات مالی.
3. اطلاعات مستقیم: افشاگر باید اطلاعات دست‌اول درباره‌ این تخلفات داشته باشد.

گزارش تخلفات FinCEN

گزارش این تقلب‌ها به حفظ تمامیت سیستم مالی و جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی کمک می‌کند. برای گزارش تقلب یا تخلفات مربوط به FinCEN، بهترین راه این است که با یک موسسه حقوقی متخصص در امور افشاگران مشورت کنید تا روند کار با دقت و محافظت قانونی انجام شود. وکلای افشاگران می‌توانند در ارسال گزارش به سازمان‌های مربوطه، جمع‌آوری مدارک لازم و حفظ حقوق شما به عنوان افشاگر کمک کنند. آنها در هدایت روند پیچیده قانونی و افزایش احتمال موفقیت در پرونده شما نقش اساسی دارند.