تقلب در وام مسکن

این چیست؟

تقلب در وام مسکن شامل ارائه اطلاعات نادرست یا پنهان کردن اطلاعات در طول فرایند وام مسکن است تا به‌طور غیرقانونی وجوه به‌دست آورده یا شرایط وام مطلوبی کسب شود.

سازمان‌های درگیر

بانک‌ها، وام‌دهندگان مسکن، مشاوران املاک، ارزیابان و حتی وام‌گیرندگان فردی ممکن است در تقلب در وام مسکن دخیل باشند. به عنوان مثال، یک وام‌دهنده ممکن است اسناد را جعلی کند تا خریدار غیرقابل‌قبول را واجد شرایط سازد یا وام‌گیرندگان ممکن است درآمد خود را اشتباه بیان کنند تا وام بگیرند.

فعالیت‌های قابل گزارش

مخالفات کلیدی شامل موارد زیر است:

• جعل اطلاعات درآمد یا اشتغال
• افزایش ارزیابی‌های املاک
• طرح‌های خریداران کاذب

دستکاری قیمت املاک یا معامله ملک با ارزیابی‌های جعلی

گزارش چنین تقلبی از طریق برنامه‌های گزارش‌دهی به نفع نگهداری یکپارچگی در بازارهای مالی و حفاظت از سرمایه‌گذاران است. برای گزارش تقلب در اوراق بهادار، بهترین مسیر برنامه گزارش‌دهنده اوراق بهادار (SEC Whistleblower Program) است. گزارش‌دهندگان تقلب‌های مالی می‌توانند گزارش‌هایی از فعالیت‌های تقلبی ارائه دهند و ممکن است در صورت موفقیت در پیگیری قانونی، جوایز مالی دریافت کنند. برای نتایج بهینه، توصیه می‌شود از یک وکیل گزارش‌دهنده تخصصی در امور اوراق بهادار کمک بگیرید تا شما را در این فرایند راهنمایی کرده و حقوقتان را محافظت کند. همچنین پشتیبانی از یک دفتر حقوقی گزارش‌دهنده می‌تواند اطمینان حاصل کند که هویت شما محفوظ بماند و کمک کند تا هر پاداش ممکن به حداکثر برسد.

درباره برنامه‌های دولتی و قوانین حاکم بر تقلب مالی بیشتر بخوانید.