Закон о банковской тайне (BSA)

Требует от финансовых учреждений содействия государственным агентствам в обнаружении и предотвращении отмывания денег.

Для того чтобы подать иск по Закону о банковской тайне (BSA), осведомитель должен выявить нарушения, связанные с отмыванием денег или другими финансовыми преступлениями. Критерии включают:

• Несообщение о подозрительных операциях (SARs): Если финансовые учреждения не сообщают о подозрительных транзакциях.
• Деятельность по отмыванию денег: Участие или содействие в схемах отмывания денег.
• Умысел: Умышленное невыполнение обязательств по ведению необходимых записей или соблюдению регламентов.

Закон США о патриотизме

Усиливает меры по борьбе с финансированием терроризма и улучшает возможности правоохранительных органов отслеживать и расследовать финансовые преступления.

Для того чтобы подать иск по Закону США о патриотизме, осведомитель должен сообщить о финансовых преступлениях, связанных с финансированием терроризма или отмыванием денег. Ключевые критерии включают:

• Несообщение о подозрительной деятельности: Невыполнение обязанности сообщать о транзакциях, связанных с незаконной деятельностью, такой как терроризм.
• Несоответствие нормативам по борьбе с отмыванием денег (AML): Нарушение правил KYC (Знай своего клиента) и принципов должной осмотрительности.

Программы правоприменения FinCEN, управляемые Министерством финансов США

Осведомители должны сообщать о нарушениях, связанных с законами о борьбе с отмыванием денег (AML) и другими финансовыми регламентами. Ключевые критерии включают:

• Несоответствие нормативам противодействия отмыванию денег AML: Несообщение о подозрительных транзакциях или деятельности.
• Финансовые преступления: Участие или сокрытие незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма или мошенничество в финансовых учреждениях.
• Информация из первых рук: Осведомители должны иметь первичную информацию о нарушении.

Сообщение о мошенничестве FinCEN

Сообщение о таких нарушениях помогает поддерживать целостность финансовой системы и предотвращать незаконную финансовую деятельность. Чтобы сообщить о мошенничестве или нарушениях FinCEN, лучше проконсультироваться с юридической фирмой, работающей с осведомителями, чтобы она помогла вам организовать процесс и обеспечила профессиональную юридическую защиту. Адвокаты, работающие с осведомителями, могут помочь вам подать иск в соответствующие органы, собрать необходимые доказательства и обеспечить защиту ваших прав. Они помогут разобраться в сложных юридических процедурах и повысить вероятность успешного исхода.