Banka Gizliliği Yasası (BSA): Finansal kuruluşların, kara para aklamayı tespit etme ve önleme konusunda devlet kurumlarına yardımcı olmasını gerektirir.

Banka Gizliliği Yasası (BSA) kapsamında bir bilgi uçuranın, kara para aklama veya diğer finansal suçlarla ilgili ihlalleri belirlemesi gerekmektedir. Gerekli kriterler şunlardır:

1. Şüpheli Faaliyet Raporlarının (SAR) Sunulmaması: Finansal kuruluşların şüpheli işlemleri bildirmemesi.
2. Kara Para Aklama Faaliyetleri: Kara para aklama planlarına katılım veya bunlara aracılık etme.
3. Kasıtlı İhmal: Gerekli kayıtları tutmama veya düzenlemelere uymama konusunda kasıtlı ihmalde bulunma.

ABD Vatanseverlik Yasası: Terörizmin finansmanıyla mücadele önlemlerini güçlendirir ve kolluk kuvvetlerinin finansal suçları izleme ve soruşturma yeteneğini artırır.

ABD Vatanseverlik Yasası kapsamında bilgi uçuran olarak nitelendirilebilmek için, bilgi uçuranın terörizmin finansmanı veya kara para aklama faaliyetleriyle ilgili finansal suçları bildirmesi gerekmektedir. Başlıca kriterler şunlardır:

1. Şüpheli Faaliyetlerin Rapor Edilmemesi: Terörizm gibi yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı işlemlerin bildirilmemesi.
2. Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Düzenlemelerine Uyulmaması: Müşterini Tanı (KYC) ve durum tespiti kurallarının ihlal edilmesi.

ABD Hazine Bakanlığı tarafından yönetilen FinCEN Uygulama Programları kapsamında değerlendirilebilmek için, bilgi uçuranlar kara para aklamayı önleme (AML) yasaları ve diğer finansal düzenlemelerle ilgili ihlalleri bildirmelidir. Başlıca kriterler şunlardır:

1. AML Düzenlemelerine Uyulmaması: Şüpheli işlemlerin veya faaliyetlerin bildirilmemesi.
2. Finansal Suçlar: Finansal kurumlarda kara para aklama, terörizmin finansmanı veya dolandırıcılık gibi yasa dışı faaliyetlere katılım veya bunlar hakkında bilgi sahibi olmak.
3. Doğrudan Bilgi: Bilgi uçuranlar ihlal hakkında birinci elden bilgiye sahip olmalıdır.

FinCEN Dolandırıcılığını Bildirmek

Bu tür dolandırıcılıkları bildirmek, finansal sistemin bütünlüğünü korumaya ve yasa dışı finansal faaliyetleri önlemeye yardımcı olur. FinCEN dolandırıcılığını veya ihlallerini bildirmek için, sürecin uzmanlıkla ve hukuki koruma altında yürütülmesini sağlamak adına bir bilgi uçuran hukuk firmasına danışmak en iyi yaklaşımdır. Bilgi uçuran avukatları, uygun kurumlara rapor sunmanıza, gerekli kanıtları toplamanıza ve bilgi uçuran haklarınızı güvence altına almanıza yardımcı olabilir. Ayrıca, karmaşık hukuki süreçleri yöneterek başarılı bir sonuca ulaşma ihtimalinizi artırırlar.