İpotek Dolandırıcılığı

Nedir?

İpotek dolandırıcılığı, ipotek süreci sırasında yasa dışı yollarla fon elde etmek veya uygun kredi koşullarını güvence altına almak için kasıtlı olarak yanlış beyanda bulunmayı veya bilgi vermemeyi içerir.

İlgili Kuruluşlar

Bankalar, ipotek verenler, emlakçılar, değerleme uzmanları ve hatta bireysel borçlular ipotek dolandırıcılığı yapabilir. Örneğin, bir kredi veren, uygun olmayan bir alıcıyı kabul edebilmek için belgelerde sahtecilik yapabilir veya borçlular, kredi alabilmek için gelirlerini yanlış beyan edebilirler.

Bildirilmesi Gereken Faaliyetler

Başlıca ihlaller şunlardır:

• Gelir veya istihdam bilgilerini sahte beyan etme
• Emlak değerlemelerini şişirme
• Sahte alıcı planları
• Yanlış değerlemelerle sermaye çekme veya mülk alım satımı

Böyle dolandırıcılıkları, finansal bilgi uçuran programları aracılığıyla bildirmek, finansal piyasalarda bütünlüğü korur ve yatırımcıları korur. Menkul kıymetler dolandırıcılığını bildirmek için en iyi yol, SEC Bilgi Uçuran Programı'dır (SEC Whistleblower Program). Finansal bilgi uçuranları, dolandırıcılık faaliyetlerini rapor edebilir ve eğer bilgileri başarılı bir yaptırım eylemine yol açarsa maddi ödüller alabilirler. En iyi sonuçları elde etmek için, süreçte size rehberlik edecek ve haklarınızı koruyacak menkul kıymetler hukuku konusunda uzmanlaşmış bir bilgi uçuran avukatıyla çalışmanız tavsiye edilir. Bir bilgi uçuran hukuk firmasının desteği anonimliğinizi sağlayabilir ve olası herhangi bir ödülü en üst düzeye çıkarmanıza yardımcı olabilir.

Finansal dolandırıcılığı kapsayan Devlet programları ve yasaları hakkında buradan bilgi edinin