قانون سرية البنوك (BSA)يعد قانون سرية البنوك من الأدوات الرئيسية في مكافحة غسيل الأموال. يفرض على المؤسسات المالية الكشف عن الأنشطة المشبوهة التي قد تشير إلى عمليات غسيل الأموال.

للتأهل بموجب قانون سرية البنوك (BSA)، يجب على المبلغ عن المخالفات الإبلاغ عن انتهاكات تتعلق بغسيل الأموال أو الجرائم المالية الأخرى. تشمل المعايير الأساسية ما يلي:

1. الفشل في تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs): يجب على المؤسسات المالية الإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة قد تشير إلى غسل الأموال.
2. أنشطة غسيل الأموال: تشمل المشاركة أو تسهيل المخططات التي تهدف إلى إخفاء أموال غير مشروعة.
3. الإهمال المتعمد: يشمل الفشل في الاحتفاظ بالسجلات أو التلاعب بها لتهريب الأنشطة المالية غير القانونية.

قانون باتريوت الأمريكي: يهدف هذا القانون إلى تعزيز القدرة على مكافحة تمويل الإرهاب من خلال تمكين الجهات الأمنية من التحقيق في الجرائم المالية المرتبطة بالإرهاب أو غسيل الأموال.

للتأهل بموجب قانون باتريوت الأمريكي، يجب على المبلغ عن المخالفات الإبلاغ عن الجرائم المالية المتعلقة بتمويل الإرهاب أو أنشطة غسيل الأموال. تشمل المعايير الرئيسية ما يلي:

1. الفشل في الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة: يشمل عدم الإبلاغ عن المعاملات المرتبطة بتمويل الإرهاب أو الأنشطة غير القانونية الأخرى.
2. عدم الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال: يشمل انتهاك قواعد مكافحة غسل الأموال مثل الإخفاق في إجراء العناية الواجبة أو تطبيق إجراءات "اعرف عميلك" (KYC).

للتأهل بموجب برامج إنفاذ FinCEN التي تديرها وزارة الخزانة الأمريكية، يجب على المبلغين عن المخالفات الإبلاغ عن الانتهاكات المتعلقة بقوانين مكافحة غسل الأموال واللوائح المالية الأخرى. تشمل المعايير الرئيسية ما يلي:

1. عدم الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال: يشمل الفشل في تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة أو التلاعب في السجلات المالية.
2. الجرائم المالية: تشمل المشاركة أو المعرفة بالأنشطة غير القانونية مثل غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
3. المعرفة المباشرة: يجب أن يكون لدى المبلغ عن المخالفات معرفة مباشرة بالانتهاك أو الجريمة المرتكبة

الإبلاغ عن الاحتيال في FinCEN
يعد الإبلاغ عن الاحتيال جزءًا أساسيًا في حماية النظام المالي من الأنشطة غير القانونية مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب. إذا كنت تشك في حدوث انتهاك، يجب عليك الإبلاغ عن ذلك عبر القنوات الرسمية المخصصة.

استشارة محامي للمبلغين عن المخالفات: من الأفضل استشارة محام متخصص في هذا المجال لضمان حماية حقوقك أثناء عملية الإبلاغ. يمكن للمحامي مساعدتك في: جمع الأدلة الضرورية وتقديم التقارير إلى الوكالات المعنية وحمايتك من أي تبعات قانونية

إن الالتزام بإجراءات الإبلاغ المناسبة يساعد في تعزيز النزاهة المالية ومنع الأنشطة غير القانونية من التأثير على النظام المالي.