美国个人的主动自愿披露促使OFAC结案，无处罚决定

客户类型与案情:
某美国公民在其账户所在银行受到制裁后，仍无意中继续使用这些账户，未意识到作为美国公民，已无法继续与这些银行进行交易。在意识到该问题后，客户委托我们事务所协助向OFAC主动披露违规行为。

方法与调研:

我们对客户的金融活动进行了全面细致的审查，确认了涉及制裁违规的相关交易。法律团队仔细审查了时间线、相关文件及背景信息，确保对违规行为的上下文有充分理解。

采取的措施:

我们迅速代表客户准备并提交了初步的自我披露报告，简要概述了案情。在初步报告被接受后，我们按规定期限准备并提交了最终自愿披露，包含详细的违规说明及符合OFAC要求的支持文件。

案件结果:
经过四个月的审查，OFAC决定结案，未对客户处以任何民事罚款。由于我们对整个披露流程的有效管理，客户成功规避了潜在的财务处罚。